新新聞》鉅額詐貸連環爆,鼎興最經典,多個權貴家族涉入

2019-07-12 17:50

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鼎興牙材負責人何宗英(左二)曾在偵訊筆錄中自承如何利用裙帶關係進行詐貸。(新新聞資料照)

鼎興牙材負責人何宗英(左二)曾在偵訊筆錄中自承如何利用裙帶關係進行詐貸。(新新聞資料照)

金融業又發生詐貸案。六月中,一家擁有三十八年歷史的貿易商潤寅實業突然惡性倒閉。銀行圈發現,這家從事化纖原料、橡膠及輪胎原料進出口生意的老牌企業,以虛假應收帳款向銀行貸款,詐貸金額高達近八十億元。

詐貸手法多元,知名企業也上榜

根據金管會七月二日公布的資料,受害銀行高達十三家,包括台企銀、王道、兆豐、元大、一銀、合庫、華銀、國泰世華、陽信、安泰、玉山、高雄銀與星展銀行等;截至五月底止,十三家銀行授信餘額為七十九.九一億元,有擔保九.八一億元,無擔保七十.一億元,也就是說,銀行無擔保的居多。

近年來詐貸案頻傳,從鼎興牙材案到慶富獵雷艦案,每一樁都是數十億元的大案,手法從假交易、假應收帳款、偽造支票、假增資等不盡相同,目的都是空手從銀行搬錢。

近幾年金融業詐騙案層出不窮
近幾年金融業詐騙案層出不窮

因鼎興案後金融業開始清查自家的貸款案,查出不少詐貸案。尤其在二○一九年,詐貸案一樁樁被掀開,包括藝人小潘潘老公江欽良以不實買賣土地契約詐貸被檢調起訴;台廠盛達電涉嫌與中國普天聯手利用假交易信用狀,向台新等銀行詐貸四.五億元;連上市公司飲料大廠泰山也傳出詐貸,泰山子公司欽泰國際涉嫌利用「開立真信用狀、假交易訂單」手法,向十四家銀行詐貸超過四十四億元。

此外,今年二月檢方也起訴了一件牙材詐貸案──珖億牙材,手法與鼎興牙材類似,偽造牙醫印鑑與不實客票,以裝修、維修電腦名義進行假交易,透過台灣醫購公司向中信銀與永豐銀等多家銀行貸款,金融圈將此案比喻成另一件「鼎興案」。

鼎興案扯出顏家、何家裙帶關係

從近幾年的詐貸案來看,詐貸銀行三十七億元的鼎興牙材案,堪稱台灣最經典「集結權貴家族」的案件,從板橋林家、基隆顏家、永豐何家等都牽涉在內。
鼎興牙材負責人何宗英是台灣五大家族之一基隆顏家的女婿,他的夫人是顏家第三代顏媛美;顏媛美的大姊顏雅美,其夫婿是永豐餘何家第二代何政廷,與永豐金大股東何壽川是堂兄弟;顏媛美的五姐顏絢美則是嫁給華南金副董事長林明成,這樣的裙帶關係也使得華南金與永豐金涉入不淺。

鼎興案有一樁案外案,被檢方起訴的牙醫之一鄭俊國不服,遂對鼎興牙材何宗英與財務主管江美玉提告詐欺。從鄭俊國的告訴狀中,可以得知何宗英是怎麼搬到錢的。

鄭俊國於一八年五月三十日的告訴聲請狀提到,鼎興牙材負責人何宗英在一六年八月十一日於另案偵訊筆錄中自承:「我太太會打給對方董事長太太,就是我太太的姊妹,請他們幫忙快一點。(檢方問:你太太是打給誰招呼?)我太太是打給永豐銀何政廷,是她的大姊夫,華南是打給她的姊姊。」

金管會應落實「關係人交易」管理

告訴狀中又提到,何宗英在一六年八月十五日調查筆錄中說:「……有時候我們的貸款銀行,碰到我太太熟悉的銀行,如華南銀行、永豐銀行,因為顏絢美是華南金副董林明成的太太,而我太太大姊夫何政廷是永豐銀行之前的常務董事,有一些老部下還在銀行服務,所以會拜託他們核貸的速度快一點……。」也就是說,在「人脈關係」的壓力下,銀行變成大股東「關係人」的金庫,完全沒有設防。

只是鼎興這樁詐貸案,銀行端起訴的都是專業經理人,相關「關係人」似乎都已迴避。如何真正落實公開透明的「關係人交易」及防範詐貸案的發生,金管會可要從嚴管理。

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