【下班經濟學】台股破萬點也沒在怕!最穩定正報酬的投資工具現身?債券ETF報你知!

2020-03-16 18:17

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在疫情尚未明朗前,現在的你是不是抱著很多0056呢?那你知不知道有一項投資工具,不僅百分百正報酬外,在利息或者是賺價差都的部分,都能完美擊敗0056嗎?這位神秘嘉賓就是「債券ETF」!今天我們邀請到債券ETF達人Miss Q,來手把手教學債券ETF,讓明天的你比今天更有錢!

今年以來全球市場被疫情籠罩,無論是股市或債市都出現劇烈波動,手中持有股票的投資人,帳面上的資產同樣變動劇烈Miss Q就推薦,不妨考慮買配息穩定、風險低的債券ETF,享有百分百的正報酬。

穩定存債券ETF 百分百正報酬不是夢

近年來興起存股熱潮,但Miss Q卻不愛股票,投入存債券的懷抱。存債不存股,讓人好奇,報酬率是否會很低?Miss Q透露,手中持有的好幾張公債ETF,去年累積報酬率超過10%,打破債券「不會動」的刻板印象。

然而,她選擇投資債券的原因並不是要賺價差,價差只是意外的收穫,最主要她看準的是債券配息的穩定性。舉例來說,她觀察目前市場上的投資等級債配息率多在3%上下,而現在很紅的「國民ETF」台灣50(0050),配息率也在3%到4%左右,兩者相去不遠。

但兩者最大的差異在於,債券是確定配息,除非公司違約,不然公司獲利或賠錢,都會配息;而追蹤台股指數的台灣50 ETF,配息率不固定,以今年疫情衝擊各公司營收和行情來看,配息率走低的機會大,充滿不確定性。

超適合退休族 穩領固定配息

對於退休族來說,保本是第一要務,因此債券持有到期還本、固定配息的特性相當適合的想要固定現金流的保守投資人。市場上很多人喜愛配息率高的高收益債,Miss Q提醒,非投資等級的高收益債和新興市場債,裡面有許多體質脆弱的公司和國家,違約風險較高、波動率也大,不適合穩健投資人,可考慮投資等級的公司債或公債。

儘管短線上殖利率下跌幅度大,就資產配置角度來說,具避險功能的債券ETF仍有投資價值。再加上債券ETF配息來源不來自於本金的特性,可達到風險分散、降低資產波動等效果,同時做好現金流的管理等功效,資產配置更加穩定!想更多的精彩內容,都在《下班經濟學》的節目當中,快跟著主持人謝哲青、蔡尚樺一起來跟Miss Q聊聊吧!

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