數學不好也可以進金融業?在美國投資銀行工作的學長分享,更重要的關鍵是...

2017-10-29 13:10

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金融業曾經是許多MBA學生畢業後的熱門選擇,但是對於非金融體系出身的人來說,這個行業有點神祕,2017年台灣MBA高峰論壇上,由Wharton校友Adam與其他傑出的金融業MBA校友聊聊,讓大家更認識金融業。

進入金融業數學不一定要好,但要對數字有敏感度

談到金融業,不少人的第一個想法都是:數學一定要很好,在金融業耕耘數年的Adam表示:「其實現在很多東西用電腦都算得出來,數學能力不是最重要的,關鍵在於你要對數字有敏感度,看到報章雜誌上的一些數字,你要能分析出對客戶的公司或整個市場的好壞。」

回想我當時從 Wharton 畢業時,雖然遇上金融風暴,仍找到美國避險基金分析師的工作,一部分原因是我工程師的背景,對數字有一定的敏感度;此外在 Wharton時鍛鍊出對金融市場的敏感度,也是我錄取避險基金這種競爭激烈的產業,一個很大的因素。

對於數字的敏感度,只是進入金融業的一個入門關卡,CBS校友、曾任卓毅資本副總經理的David說:「做投資銀行,更看重的是你做事的態度及專業知識(法律、稅務等)。」(何謂投資銀行?來看看這篇

MBA畢業後在美國投資銀行工作的David,曾遇到一個美國能源公司要併購英國能源公司的案子,競爭對手是香港首富李嘉誠,可想而知團隊的壓力之大。David的團隊除了評估英國公司市值,也積極研究法律相關問題,為的就是向客戶呈現一份擁有全面資料的鑑價報告。

能經手如此競爭的案子,想必讓David迅速成長,他還補充:「美國股東在談併購時,是會拿出計算機一個個數字算得很仔細,很佩服他們的專業及敬業程度,也讓我學到做事情仔細的態度。」

除了專業知識,抗壓性也很重要

聽到David的分享,就能明白金融業經手的案子金額都不小,除了得細心之外,還要能有絕佳的抗壓性。過去是理工背景的芝加哥大學Booth商學院校友Anson,現任The CID Group投資副總裁,他特別分享剛入行時做股權研究分析師的一日行程,希望給有意加入金融業的朋友更完整的資訊。

分析師的一天,從早上7點到公司開早會開始,事前要先查看美國公司的訊息,與業務說明美股消息對今日股市的影響,隨後要跟香港方說明你對今日股市的建議及看法,早上7點半後陸續致電給基金經理人說明對股市看法;下午3點開盤後,打電話到倫敦討論對股市的看法及推薦的股票,晚上7點紐約公司開門後,再以電話討論股市行情。一天工作結束之前,要將在法說會得到的資訊或跟企業高層的對話紀錄在報告中,寄給印度或香港同事彙整成報告,提供隔天早會報告。

從文字敘述看來,或許是個很正常的工作天,不過股票市場瞬息萬變,分析師得時時留意市場動向,並做好回答各種問題的準備,背後一定承受著不小的壓力,也要下許多苦功才行。

人工智慧潮來臨,基金經理人得做出差異化

隨著AI人工智慧逐漸興起,金融業難免也受到一些影響,現任貝萊德證券投資信託公司的總經理Vincent提到,要管理資產,背後需要有很強大的投資團隊,因此近幾年大力招募有工程背景的人才投入設計模組及分析。

Vincent說:「我們現在使用很多大數據處理資訊,假設一周有6000多份報告產生,只要輸入電腦,資訊一目了然;現在AI人工智慧也可以做基金模組,我想新科技或多或少都會影響到金融業,但這也是個很好的警示,要基金經理人學習更多新知,與新科技或同業做出差異化。」

David也補充,不管新科技如何發展,「投資銀行還是有存在的價值,因為公司都要投資,所以需要品質好的投資銀行,把公司的價值及故事傳播出去。」

曾在中國發展的他表示,「中國近年投資學得快也很有膽,以前那種得跟你聊得來,就把生意託付給你的時代不一樣了,現在他們也有很多專業知識,希望你能以專業提案並提出他們可信服的點,儘管世界在變,我覺得基本功做得紮實,並投入熱忱,讓客戶對你有信心是很重要的一點。」

競爭者不在身邊,而是亞洲他國的佼佼者

當談到MBA畢業後該在哪裡發展,Anson認為因為MBA,才讓他有機會從科技業轉到金融業,而sell-side的訓練很扎實,內容涵蓋如何做模組、簡報及打電話推銷等,是很不錯的起手式,也建議有興趣的朋友從香港或新加坡市場開始發展,會有更完善的訓練。

Vincent也同意Anson的說法,若要從台灣的大學畢業後就到美國工作,會有點困難,若有機會應該去看看台灣以外的世界,至少到香港闖一闖,「香港擁有的資源、視野,是台灣沒辦法比擬的,我們在香港的公司大約有400人、100種以上的function,要知道你的競爭對手已經不是坐在身邊的台灣人,而是大中華區的中國人、香港人、新加坡人,建議大家早日開始思考,該如何在金融業的競爭之下,展現你的特質。」

每一年的台灣MBA高峰論壇,都讓人可在短時間內了解產業的基本面及現況,今年的金融業講座請來這麼多傑出的校友,想必聽眾也一定收穫滿滿,謝謝MBA校友們的投入,期待MBA高峰論壇越來越好!

本文經授權轉載自Sabina Huang,原文標題:2017台灣MBA高峰論壇》看懂數字背後的意義,你就是金融業要的人才!

責任編輯/郭丹穎

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