這檔基金握有57萬顆比特幣!但它不賣給散戶,只有資產3千萬以上的大戶才能買

2021-01-31 10:25

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「灰度基金公司旗下的 GBTC比特幣信託」是幣圈的閃耀之星。然而,當每個人都在談論GBTC時,實際上持有GBTC的民眾少之又少。(圖片來源:李可人)

「灰度基金公司旗下的 GBTC比特幣信託」是幣圈的閃耀之星。然而,當每個人都在談論GBTC時,實際上持有GBTC的民眾少之又少。(圖片來源:李可人)

比特幣本週於3.2美元上下震盪,週跌幅15%,市值5.8千億美元,是全球市值第11大資產,超越巴菲特的波克夏公司。其中擁有最多比特幣的大戶就是灰度基金公司旗下的「GBTC比特幣信託」,GBTC持有 57萬顆比特幣,約佔目前比特幣流通顆數中的4%,是幣圈的閃耀之星,然而,當每個人都在談論GBTC時,實際上持有GBTC的民眾少之又少。

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比特幣投資信託股價(圖片來源:李可人)
比特幣投資信託股價(圖片來源:李可人)

灰度最大的五個缺點:一、即將被扣稅,特別是美國籍或美國企業;二、所有資產都保存到Coinbase冷錢包中,因此收取2%至3%的高價管理費;三、相對高的投資門檻:GBTC入場門檻是5萬美元,其他一般信託是2.5萬美元;四、GBTC雖然不能贖回,但其份額能以股票的形式在二級市場上流通。只不過,根據SEC的規定,投資者持有的GBTC必須鎖定 6 個月後才能在二級市場上買賣;五、只賣給「合格投資人」,灰度產品設計不是為了迎合小型散戶,而是財產淨值 100 萬美元以上或兩年收入超過 20 萬美元的個人,以及資產超過 500 萬的機構投資者。投資門檻非常高,是GBTC實際持有者少之又少的關鍵因素。

值得注意的是,年齡較輕的大戶投資者,通常不會買灰度基金,而是自行購買比特幣,對年輕人而言,比特幣更像是一種收藏品,自行購買比特幣的好處在於:一、因為難以查找,而獲利無需被扣稅;二、自行管理比特幣,而非第三方機構;三、無最低投資門檻,比特幣最小單位轉帳量為0.000000001枚比特幣,不過多數交易所的最低交易門檻為10美元,其中包括手續費;四、24/7 隨時可以兌現,隨時可以贖回,好比自己有黃金就可以自由進出交易;五、任何人都可以購買,部分受當地政府監管的交易所,會限制部分國籍註冊會員,其中最常被限制的是美國與中國籍,禁止美國的原因主要是圍繞美國反洗錢法,與美國稅務審查較複雜,為了省麻煩,多數交易所會明文規定拒絕美籍用戶。

然而,據我觀察,即便有美籍身份,主流交易所依然接受入會,如有監管單位查上門,該交易所也會沒有保留的提供相關個資;禁止中國籍申請註冊加密幣交易所,主要也是因為中國政府長期監管資金外流狀況,此外,至今日中國法律上仍然禁止民眾交易比特幣,然而,實際上中國政府對民間交易比特幣熱絡情況,可說是睜一隻眼閉一隻眼,因此目前中國也同是全球第三大的比特幣交易聖地。

基於我個人不是灰度的「合格投資人」,因此並無購買GBTC,而是購買純正的比特幣,主要承擔的成本是密碼/私鑰保管成本,然而,若將比特幣保管於交易所,所需承擔的成本則是對該交易所的信任程度。認識比特幣以來,我最信賴的交易所是幣安交易所,一方面幣安擁有全球8%的加密幣交易量,是市場中最大的,此外,也有1千多種加密幣可在幣安上交易,同樣是市場中最多的;二方面,幣安在資安維護上也是做最多功課的,為了避免用戶的加密幣被竊取,幣安在每一筆交易手續費中,都為用戶投保,2019年幣安遇上7千枚比特幣遭駭,便緊急啟動保險理賠作業,確保無一用戶損失。市場上交易所非常多,資安防護最高的,是我個人優先考量交易所的原則!

1樂比特幣相關數據(圖片來源:李可人)
1樂比特幣相關數據(圖片來源:李可人)

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責任編輯/周岐原

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