網路交友、傳銷背後,虛擬貨幣詐騙滿天飛!到底我該怎麼保護自己?

2021-05-14 06:40

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最常見的詐騙手法為交友詐欺和傳銷詐欺,作者提醒讀者進入加密幣市場時,務必養成事實查核習慣。(圖/作者提供)

最常見的詐騙手法為交友詐欺和傳銷詐欺,作者提醒讀者進入加密幣市場時,務必養成事實查核習慣。(圖/作者提供)

我們想讓你知道:虛擬貨幣盛行,使得不少詐欺集團改用這個名號,誘使不知情的民眾上鉤。作者提醒,號稱虛擬貨幣投資的詐欺案件,有兩種常見模式,聽到就該提高警覺,且多方查核交易的平台是否公正可信。

台灣表面上治安好,騙子卻很多,不少人甚至每個月都會接到詐騙電話。也許我們對信用卡、ATM、網購詐騙已經知道如何應變,不過,加密幣詐欺是很多人尚未見識的。比特幣產業的專有名詞多,好比:挖礦、演算法...等等,只要騙子用一些專有名詞包裝,加上誘導性的投資話術,總可以輕易騙到很多人。即便我盡可能宣導投資加密幣不要貪小便宜,每週依舊會接觸一兩起詐欺事件,因此本文介紹最常見的詐騙手法,請大家務必保護自己,小心謹慎。

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交友詐欺:交友軟體是不少人尋歡,或找伴侶的方式,同樣也是詐騙天堂,詐騙集團化名為某網友在網路上與人搭訕,建立基礎信任後,便推薦對方「虛擬貨幣投資術」,歹徒會先建議受害者用合法的方式在網路上購買加密幣,讓對方嚐嚐擁有加密幣的甜頭,再誘導對方將所有加密幣轉入至不明平台,或是個人錢包,以詐取錢財;這裏指的不明平台,亦可能是早已架設好的高級網站,過去台灣知名交易所Maicoin,就曾多次被盜用,假網站與真的Maicoin交易所幾乎長得一模一樣,唯獨網址變化,真Maicoin交易所網址為「https://www.maicoin.com/」,假網址為「http://www.maicoin.cc/」。值得注意的是,https與http的差別,https表示該網址被安全加密,http則是不安全網址,建議讀者若不確定該網址是否安全,盡可能不要點擊任何http網址。

傳銷詐欺:以奇亞幣為例,即便奇亞幣創辦人早已在個人推特表示「奇亞幣不透過任何傳銷手法推廣,也不會面費贈送小額奇亞幣」,仍然有許多歹徒利用民眾不擅長查證的心態誘導。他們往往會創建一個假的奇亞幣網站,誘導對方購買「假」奇亞幣後,將傳銷金字塔圖給對方,誘導受害者再透過傳銷手段賺取旗下會員的紅利、反饋,當歹徒錢賺飽後便跑路,這就是典型的龐氏騙局、老鼠會。歹徒也常用資訊不對稱的方式詐欺,像是奇亞幣英文全名為Chia Network加密幣代號為XCH,許多網民被誤導以為奇亞幣代號為CHIA,買了CHIA後才發現自己買錯,造成不必要的財務虧損。(延伸閱讀:奇亞幣最近很熱門,但它真的有價值嗎?)

奇亞幣推特官方帳號表示,奇亞幣不做任何小額贈送、預售等資訊(圖:奇亞幣官方推特).jpeg
奇亞幣推特官方帳號表示,奇亞幣不做任何小額贈送、預售等資訊(圖/奇亞幣官方推特)

加密幣屬於網路商品,若付錢並且收到貨品,便代表交易合法!後續使用加密幣若遭歹徒誘導轉出至其他錢包,才是歹徒的詐騙手段;據了解,許多詐騙手法會先引誘民眾用「合法」的途徑購買加密幣,再引誘民眾將加密幣轉入到歹徒錢包,由於民眾被詐欺過程,只是一味的聽信歹徒,喪失分辨合法買賣與被詐騙的能力,因此告發警局時便稱所有交易過程都是詐欺同夥,導致合法交易的廠商名譽受損、財務凍結、無法營業,最終經過法官審理,才知道部分是誤會一場;廠商為了討回公道,便提起民事訴訟,要求第一受害者民事賠償。保護自己,保護他人,若不慎被詐騙了,請儘速至警局或撥打165詐騙專線報案,提交證據的過程,請務必分清楚「誰才是騙我的那個人?」再報案!以免造成不必要的糾紛,讓自己成為加害人的身份。

提醒讀者進入加密幣市場時,務必養成事實查核習慣,市場上騙子多,若被詐騙的是加密幣,檢調單位往往難以查證,受害者只能摸摸鼻子自認倒霉。請切記,即便有對方證件也不見得能自保,軟體修圖幾乎是所有詐騙集團都會使用的入門手段。我個人傾向使用全球最大的交易所「幣安」,除了有全球用戶的信任基礎,幣安在國際的社群、論壇也相當活絡。您也對想進入比特幣市場嗎?建議您使用「幣安交易所」。

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(圖/風傳媒)

作者為比特幣長期持有者(Hodl)。2017年加入幣圈,為新北礦場聯合創始人;同年加入萬寶週刊擔任加密幣專欄作家;2018年加入知名區塊鏈新創科技公司擔任行銷、公關職務至今;2020年與全球最大加密幣交易所幣安Binance合作,舉辦比特幣定期研討會。

責任編輯/周岐原

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